Отказ банка в закрытии расчетного счета и незаконное удержание денег
В декабре 2016г. открыл расчетный счет как предприниматель, обслуживание не понравилось. Комиссию списывают, а обязательства перед клиентом не выполняют. Написал заявление на закрытие счета, так персональный менеджер Дарья сказала, что я должен написать написать в заявлении такую формулировку: прошу закрыть счет №. от начисленных процентов по счету отказываюсь. Я отказался писать отказ от процентов, так за это они отказались закрывать счет промурыжили весь день, начали требовать какие-то документы, требовать которые они просто не имели никакого права. Тупые менеджеры, просто жуть. Из переписки я понял одно, что люди работающие в этом банке совершенно не компетентные, ссылаются на законы которые даже в глаза не видели. Счет мне так и не закрыли, деньги по моему поручению отказались перечислять. Вынужден обратиться с жалобой в Прокуратуру, Центробанк и в суд.
Закрыть счет и вернуть мои деньги с процентами которые они так обещают.
Ответ представителя банка
Сотрудник действительно не совсем корректно Вас проконсультировал, работу с ним провели. Что касается запроса документов, то банк имеет право делать это на основании 115-ФЗ и УКБО. Вчера Вам были выплачены проценты за текущий месяц, а также переведены средства для закрытия договора. Примите, пожалуйста, извинения за доставленные неудобства.
С уважением,
Тинькофф Банк.
Ответ редакции сайта АРБ
Уважаемый Александр Сергеевич, Ваша жалоба направлена в адрес банка.
В «Тинькофф Банке» отказали в РКО 100% легальной компании
Коммерческие банки имеют право отказывать в расчетно-кассовом обслуживании и блокировать счета без объяснения причин. И даже абсолютно легальная компания, которая соблюдает НК РФ, платит «белые» зарплаты и все налоги в полном объеме, не застрахована от придирок коммерческих банков.
К примеру, основанием для блокировки расчетного счета «необоснованная поспешность проведения операции, на которой настаивает клиент или его представитель»: об этом написано в Положении Банка России от 2 марта 2012 года № 375-П. И таких критериев огромное количество. В частности, ряд из них описаны в следующих инструкциях и методических рекомендациях:
— Методические рекомендации ЦБ РФ от 21 июля 2017 года №18-МР и №19-МР;
— Методические рекомендации ЦБ РФ №5-МР от 16 февраля 2018 года;
— Указание ЦБ РФ от 30.03.2018 №4758-У;
— Указание ЦБ РФ от 30.03.2018 №4760-У Письмо Банка России от 27.12.2017 №ИН-014-12/64.
На основании этих критериев банки блокирую счета и отказывают в РКО. Например, неделю назад «Тинькофф Банк» отказал в обслуживании на 100% «белой» компании Владимира Турова – ведущего эксперта в области оптимизации налогов, который призывает российских бизнесменов работать легально. Сотрудники банка приехали в офис Владимира Турова, посмотрели, сфотографировали, описали условия сотрудничества. А через 2 часа позвонили и отказали в открытии расчетного счета, сославшись на №115-ФЗ и не объясняя причины.
Владимир Туров прокомментировал отказ «Тинькофф Банка»: «Я в недоумении… Если моей на 100% легальной компании отказали в РКО, что тогда делать обычным бизнесменам, которые не знают многочисленные инструкции Центрального банка, не знают законов, не знают, что банк имеет право делать, а что не имеет…
Но теперь ситуация поменяется. Теперь подобные несправедливости будут устранены: в Госдуму внесен законопроект, предполагающий поправки в статью 846 ГК РФ и 859 ГК РФ: Проект Федерального закона №492235-7 «О внесении изменений в статьи 846, 859 Гражданского кодекса Российской Федерации». Теперь любой коммерческий банк, включая «Тинькофф Банк», будет обязан открывать расчетные счета в течение трех рабочих дней. Кроме того, банки будут обязаны письменно предоставлять заявителям мотивированный отказ, если они захотят отказать человеку в расчетно-кассовом обслуживании. Поэтому я очень хочу, чтобы этот федеральный закон поскорее был принят. И чтобы таких чудес не происходило. Потому что у меня работа управления клиентской поддержки бизнеса «Тинькофф Банка» по городу Москва вызывает вопросы».
Кстати, иногда действия банков по блокировке счетов неправомерны и в суде можно доказать незаконность действий банкиров, предоставив полный комплект документов, подтверждающий легальность происхождения денежных средств и реальность хозяйственных операций: Постановление АС Московского округа от 7 марта 2018 года №Ф05-21569/2017 по делу № А40-182847/2016.
Промокоды на Займер на скидки
- 💲Сумма: от 2 000 до 30 000 рублей
- 🕑Срок: от 7 до 30 дней
- 👍Первый заём для новых клиентов — 0%, повторный — скидка 500 руб
Отказ Тинькофф на открытие расчетного счета
Открытие расчетного счета юрлицам в банке Тинькофф
Тинькофф-банк является одним из самых динамично развивающихся кредитно-финансовых учреждений России. Среди его неоспоримых достоинств можно отметить высочайший уровень технологического развития, поэтому клиенты дистанционного банка получают самое удобное обслуживание и быстрые сроки проведения финансовых операций.
В конкурентной борьбе банк разрабатывает наиболее интересные условия (тарифы, акции, подарки) для бизнеса. Так, например, есть возможность бесплатного ознакомления с обслуживанием в банке в течение первых месяцев после открытия расчетного счета.
Кстати, все чаще расчетный счет открывают юрлица, у которых уже есть расчетный счет в другом банке, что разрешено законом.
Несмотря на необходимость наращивания клиентов и заверения на сайте банка о практически моментальном открытии расчетного счета, для начала сотрудничества необходимо подготовить и правильно оформить солидный пакет документов. Кроме стандартных документов, перечень которых подготовил Центробанк РФ (информация об учредителях, юридический адрес, выписки из государственных учреждений и т. п.), банк может попросить предоставить дополнительные документы. Пакет зависит от назначения открытия счета.
На практике сбор и заполнение банковской документации может занять намного больше времени, чем ожидание ответа от менеджера. А если документы будут заполнены неправильно или возникнут сомнения в надежности потенциального клиента, в открытии расчетного счета будет отказано.
Решить задачу открытия счета в Тинькофф банке — легко! Один звонок в наше юридическое агентство, и можно быть спокойным за положительный исход дела. У нас налажены деловые отношения со всеми надежными российскими банками, и мы как никто другой разбираемся в тонкостях оформления банковских документов. Стоимость наших услуг минимальная. И учтите, что это не затраты, а инвестиции в свое спокойствие и будущее развитие своей компании.
- почему у меня закрыт счет в тинькофф;
- тинькофф операция по договору не может быть выполнена;
- тинькофф отказал в открытие расчетного счета
- у Сбербанка всегда будет достаточно клиентов, открывающих расчетный счет, поэтому он может позволить себе высокий процент отказов;
- чем крупнее банк, тем больше он ценит свою репутацию. При малейших подозрениях в недобросовестности клиента банк дает ему от ворот поворот;
- Сбербанк, как и любой банк-глыба, более расположен обслуживать крупные формы бизнеса, чем «распыляться», например, на множество мелких ИП.
- небольшой уставной капитал, да и еще непроплаченный;
- директор, учредитель и бухгалтер одно и то же лицо;
- в основном планируются операции по снятию наличных, как по чеку, так и с помощью корпоративной платежной карты;
- ведение бизнеса планируется в регионе отличном от прописки учредителя.
Содержание:
