Перевод денег с расчетного счета ООО на карту физического лица: способы и тарифы банков
В статье поговорим о том, как сделать перевод с расчетного счета на карту физического лица для ООО. Разберем, можно ли перевести деньги на счет директора и какие способы предлагают для этого банки. Вы узнаете, как провести платеж через Сбербанк и ознакомитесь с самыми низкими тарифами банков на переводы.
Можно ли перевести деньги с расчетного счета ООО на карту физического лица
ООО может переводить деньги со своего расчетного счета на банковскую карту физ. лица. Вы вправе делать переводы как на карточку директора или любого сотрудника, так и на карты третьих лиц.
Возможны четыре варианта:
- перевод зарплаты;
- перечисление подотчетной суммы;
- выдача займа;
- оплата товаров либо услуг физ. лица.
Во всех случаях банк снимет комиссию, поэтому использование зарплатного проекта для выплаты зарплаты или корпоративной карты для перевода денег под отчет будет выгоднее. Например, Точка позволяет открыть сколько угодно корпоративных карт на всех тарифах.
Для перечисления зарплаты возможно использование специальной зарплатной карты либо любой другой банковской карты, открытой на имя сотрудника. При этом проценты на перевод заработной платы в рамках зарплатного проекта ниже.
Если деньги были переведены под отчет, то сотрудник обязан предоставить в бухгалтерию расходные ордера, подтверждающие использование выданных средств. При отсутствии чеков налоговая инспекция посчитает подотчетную сумму как доход работника и потребует оплатить с нее налог в размере 13%.
В перечень подотчетных статей, согласно положению ЦБ от 24.12.2004 № 266-П, попадают:
- расходы, связанные с деятельностью ООО на территории РФ;
- представительские расходы и командировочные;
- иные расходы, не запрещенные законом РФ.
Выдача займов на основании договора заимствования возможна только сотрудникам компании. Для предоставления займов третьим лицам необходима лицензия ЦБ на осуществление такого рода деятельности. Для перевода денег на карточку физ. лица, поставщика товаров либо работ необходим договор, оформленный согласно нормам Гражданского кодекса РФ.
Если сумма перевода на карточку физического лица больше 600 000 рублей, то государство усиливает меры контроля за такой операцией. А, к примеру, Тинькофф Банк не ограничивает своих клиентов в суммах платежей.
Перевод денежных средств с расчетного счета ООО на карточку директора
Перевод со счета ООО на банковскую карточку директора возможно сделать как в случае выплаты зарплаты, так и в случае перевода денег под отчет. Рассмотрим оба случая.
При переводе заработной платы указываются реквизиты личного карточного счета директора, а также его Ф. И. О и сумма перевода. Важно помнить, что переводы на карточку физического лица НДС не облагаются. С суммы заработной платы необходимо уплатить НДФЛ и сделать взносы в ПФР и ФСС.
Перевод на карту директора (как зарплатную, так и личную) под отчет — процедура несложная, но требующая внимания со стороны бухгалтера, т. к. она может быть признана доходом физ. лица.
Чтобы этого избежать, в назначении платежа нужно прописать «Выдача под отчет на покупку проездных билетов…», «Выдача под отчет на оплату проживания…» и т. п. Вообще, старайтесь максимально детализировано указывать цель для исключения проблем с налоговой.
Второй важной особенностью подотчетных сумм является необходимость возврата остатка неизрасходованных средств компании. В бухгалтерии должен отразиться их приход. А по истраченным суммам должен быть представлен отчет и расходные ордеры.
Перевод под отчет делается на основании заявления, где обязательно указываются:
- цель;
- сумма;
- период пользования деньгами;
- банковские реквизиты карты, куда делается перевод;
- подписи руководителя или иного уполномоченного лица и подотчетного лица;
- дата.
Как перевести деньги со счета ООО на карту физического лица
Перевод денег с расчетного счета ООО на банковскую карту физ. лица можно выполнить двумя способами: через отделение банка или через интернет-банкинг. Следует помнить, что перечисление денежных средств может занять от 1 до нескольких рабочих дней.
Чтобы перевести деньги в отделении банка, где открыт счет, представителю ООО необходимо осуществить несколько действий:
- Обратитесь к клиентскому менеджеру.
- Предоставьте все реквизиты платежа: наименование банка-получателя, его БИК, ИНН, корр. счет, а также Ф. И. О получателя, номер его счета или карты, сумму платежа и его назначение.
- Сохраните чек-ордер, а также квитанцию для отчетности.
Перевод можно оформить и платежным поручением. Для этого в нем также нужно указать все реквизиты платежа и отправить в банк. За перевод, возможно, будет удержана комиссия.
К примеру, банки Тинькофф и Точка не имеют оффлайн-офисов, так что перевод со счета ООО на карточку физ. лица возможен только через личный кабинет. Это, впрочем, облегает жизнь предпринимателя еще и потому, что комиссии на переводы становятся ниже.
- Зарегистрируйтесь в интернет-банкинге.
- На страничке личного кабинета перейдите на вкладку «Сделать перевод» или подобную.
- Введите реквизиты платежа: Ф. И. О получателя, номера его карты и счета.
- Введите сумму и подтвердите платеж.
- Вы можете также напечатать платежное поручение или отправить его в банк онлайн. Укажите назначение платежа, сумму и реквизиты физ. лица — получателя денег. Когда банк получит платежку, он выполнит перевод.
Как перевести деньги с расчетного счета на карточку Сбербанка
Давайте узнаем, как перевести деньги с расчетного счета ООО на карточку физ. лица, выпущенную Сбербанком.
Для этого есть два способа:
- Обратиться в ближайшее отделение своего банка с платежным поручением;
- Посредством интернет-банкинга или личного кабинета.
Внутри Сбербанка переводы осуществляются очень быстро (в пределах 1-2 дней). Более того, если карта физ. лицу выдана в том же отделении, где у предприятия открыт счет, то комиссия на перевод может отсутствовать вовсе (иначе она составляет 1,5%). Веста Банк, например, устанавливает фиксированный размер комиссии на осуществление перевода, что удобно для крупных сумм.
Чтобы сделать перевод на карту Сбербанка, нужно знать точные реквизиты получателя и наименование структурного подразделения Сбербанка, выпустившего карту.
Как перевести деньги с расчетного счета на карту через Сбербанк Бизнес Онлайн
Для бизнеса, имеющего расчетный счет в Сбербанке, перевод с расчетного счета на карту Сбербанка возможен посредством Сбербанк Бизнес Онлайн. Это сервис, позволяющий предпринимателю свести все последующие визиты в банк к нескольким онлайн-операциям, занимающим считаные минуты. Для регистрации личного кабинета нужно один раз прийти в офис банка и подать заявление.
Впоследствии перевести деньги на карту физического лица не составит труда:
- Авторизуйтесь в системе.
- В разделе «Платежи и переводы» выберете «Перевод средств» и далее войдите в меню «Перевод частному лицу».
- Укажите все необходимые данные получателя.
- Проставьте сумму платежа и нажмите «Продолжить».
- Скорее всего, система запросит подтверждение по SMS на номер телефона, который был указан при регистрации.
- Если перевод делается между собственными счетами, то нужно выбрать соответствующий пункт меню.
- Далее выберете карту, которую хотите пополнить, сумму и подтвердите операцию.
Банки с минимальной комиссией за перевод от ООО на карты физ. лиц
Рассмотрим предложения банков с наименьшими комиссиями за перевод на карты физ. лиц с расчетных счетов ООО в зависимости от тарифного плана.
Точка
Это один из лучших банков для бизнеса!
| Тарифный план |
Необходимый минимум |
Золотая середина |
Все лучшее сразу |
| Лимит |
нет |
100 тыс. р. |
300 тыс. р. |
| Размер комиссии |
0% |
1% |
0% |
| Комиссия при превышении лимита |
|
- от 100 тыс. р. до 400 тыс. р. — 3% от суммы, но не менее 100 р.;
- от 400 тыс. р. — 8% от суммы, не менее 100 р.
|
- от 300 тыс. р. до 800 тыс. р. — 3% от суммы, не менее 100 р.;
- от 800 тыс. р. — 8% от суммы, не менее 100 р.
|
В лимит пакета на переводы физ. лицам входят и суммы снятия юр. лицом наличных со счета.
Модульбанк
В Модульбанке вы можете совершить перевод на следующих условиях:
| Тарифный план |
Стартовый |
Оптимальный |
Безлимитный |
| Лимит |
до 300 тыс. р. |
до 500 тыс. р. |
до 1 000 000 р. |
| Комиссия |
0,75% |
19 р. |
0 р. |
| Комиссия за перевод зарплаты или выплату дивидендов |
Услуга не предусмотрена |
19 р. |
0 р. |
Счет открывается сразу и резервируется за вами после подачи заявки.
Веста Банк
| Тарифный план |
Комиссия при переводе онлайн |
| Стартап |
89 р. |
| Базовый |
20 р. |
| Торговый |
20 р. |
| Все включено |
0 р. на первые 200 платежей в месяц |
Банк дает возможность уже через 10 минут получить номер расчетного счета для начала бизнес-деятельности.
Тинькофф Банк
На переводы со счетов ООО физическим лицам банк устанавливает следующие комиссии.
| Простой |
Продвинутый |
Профессиональный |
| До 400 тыс. р.: 1,5% + 99 р. |
До 400 тыс. р.: 1% + 79 р. |
До 800 тыс. р.: 1% + 59 р. |
| От 400 тыс. до 1 млн р.: 5% + 99 р. |
От 400 тыс. до 2 млн р.: 5% + 79 р. |
От 800 тыс. до 2 млн р.: 5% + 59 р. |
| Более 1 млн р.: 15% + 99 р. |
Более 2 млн р.: 15% + 79 р. |
Более 2 млн р.: 15% + 59 р. |
Банк также дает возможность сразу зарезервировать номер счета при подаче заявки.
Как видите, условия в банках сильно отличаются, но в одном есть существенное сходство: все банки ориентированы на качественное обслуживание бизнеса.
- перевести с карты на договор тинькофф без комиссии;
- перевод денег с карты отп на карту тинькофф;
- перевод с карты тинькофф на карту другого банка льготный период;
- тинькофф банк перевод с карты другого банка на номер договора;
- тинькофф банк платежи с карты другого банка;
- тинькофф мобильный кошелек перевод с кредитной карты;
- тинькофф платинум кредитная карта перевод на другую карту сбербанка
Перевод на карту Тинькофф
В послании Федеральному собранию, В. В. Путин поручил навести порядок на микрокредитном рынке в кратчайшие… Данная операция осуществляется в личном кабинете. Через операцию «перевод между своими счетами» в разделе «Платежи и переводы», либо кликнув на свою карту и выбрав опцию «Пополнение». Появится форма, где в поле «Откуда» вам нужно будет выбрать счет, а в поле «Куда» — свою карту.
Реквизиты для данной операции не нужны — зачем усложнять процесс, если в личном кабинете все гораздо проще?
Как перевести деньги с карты Тинькофф Бизнес
При осуществлении перевода денег с карточки бизнес на карточку блэк Тинькофф, соблюдаются следующие условия: Чуть выше мы привели пример использования официального ресурса банка. Но можно скачать и мобильную программу для выполнения транзакций.
Банковская организация Тинькофф сделала настоящий подарок для бизнесменов. Банковская карточка Тинькофф бизнес – настоящая находка для владельцев своего дела.
Перевод денег на карту
Мы лишь приведем пример перевода на Тинькофф с самого большого и известного банка страны Сбербанка. Это перевод со Сбербанка. Онлайн. У большинства людей есть карта Сбербанка и скорее всего есть подключенный Сбербанк. Онлайн (а если еще не подключили, то настоятельно рекомендуем это сделать, обратившись в любое отделение Сбера). В среднем банки берут 1% от суммы перевода. Срок отправки занимает 1-2 рабочих дня. На выходных платеж зависнет до будних дней.
Говоря про перевод, мы подразумеваем отправку денег в Тинькофф безналичным электронным переводом. Обычно это либо с банковской карты другого банка, либо внутренний перевод в рамках банка Тинькофф, либо с электронных денег (Webmoney, Яндекс. Деньги, Qiwi и некоторые другие), а также перевод по банковским реквизитам.
Переводы с карты Тинькофф - условия и комиссия
Перевод с карты «Тинькофф» на другую карту этого же банка — самая простая и быстрая операция. Для ее осуществления вам нужно: В полях формы, заполняемой на карточку получателя, выберите пункт «Договор Тинькофф Банка» (поставьте точечку рядом). Введите необходимые цифры, проверьте их правильность. Если сомневаетесь, лучше уточнить информацию у менеджера или у того человека, которому предназначается перечисление.»Тинькофф Банк» — российская кредитная организация, специализирующаяся на открытии кредитных и дебетовых карточных счетов. Ее особенностью является отсутствие банкоматов и отделений, поэтому у новых клиентов часто возникают вопросы, как перевести деньги с карты Тинькофф на другую карту, как пополнить баланс мобильного или перевести средства на электронный кошелек. Ниже попробуем подробно ответить на все эти вопросы. Здесь вы сможете оформить перевод с карты Тинькофф на Сбербанк, ВТБ24, Альфа Банк, а также на любой другой российский банк. Платежные системы, с которыми работает организация: Visa и MasterCard.
Комиссия за перевод с карты «Тинькофф Банк» в рамках одной системы не взимается. Максимально за один раз можно отправить не более 75 000 рублей. Суточные и месячные лимиты устанавливаются тарифами конкретной программы, в рамках которой открыт счет.
Как выгодно перевести деньги между счетами и картами в Тинькофф Банке
Клиенты могут перевести деньги на карту Тинькофф через форму платежей на сайте, пройдя на вкладку переводов. Здесь потребуется: Перевод с Тинькофф на карточные счета внутри системы зачисляется быстро, получатель увидит средства на своем счету через несколько минут после отправки. Стоит знать, что лимит составляет 75 тыс. рублей, не стоит превышать эту сумму, иначе придется заплатить комиссию.Чтобы провести перевод на карту Тинькофф без комиссии, выбирают один из способов:В личном кабинете можно использовать средства карточек и перевести деньги с Тинькофф на оплату услуг страхования в партнерской компании. Для этого нужно сначала сделать заявку в системе ТКС «Страхование» на нужный полис, и получить счет. В личном кабинете, в разделе платежей, выбрать нужную функцию и перевести с карты требуемую сумму.
Способ выбирают для регулярных платежей, он удобен для пополнения кредиток перед очередным взносом.
Перевод денег с расчетного счета ООО на карту физического лица: способы и тарифы банков
Чтобы перевести деньги в отделении банка, где открыт счет, представителю ООО необходимо осуществить несколько действий: Банк дает возможность уже через 10 минут получить номер расчетного счета для начала бизнес-деятельности.
