Как получить кредит в Сбербанке ИП или ООО в 2024 году
Эта программа включает займы индивидуальным предпринимателям и юр лицам для осуществления текущей деятельности и воплощения бизнес-планов.
- Бизнес-контракт. Кредитный продукт от Сбербанка для малого и среднего бизнеса. Выдается на исполнение заключенных государственных контрактов, экспортных и внутренних. Он может покрыть до 80% от суммы контракта, но не более 600 млн. рублей. Также финансы могут быть направлены на рефинансирование задолженностей перед другими банками. Банк дает займ на три года под ставку от 11 годовых процентов.
- Бизнес-оборот. Эта ссуда подойдет малым предприятиям и ИП с годовым оборотом выручки до 400 млн. рублей. Полученные деньги могут быть потрачены на следующие цели:
- текущие расходы;
- увеличение товарных запасов;
- приобретение сырья, необходимого для продолжения работы;
- взнос для участия в тендере на торговых площадках Сбербанка;
- погашение займов, взятых у иных банков.
Получение осуществляется на срок до четырех лет и ставку годовых процентов от 11. Размер кредита определяется после рассмотрения заявки.
- Овердрафт. Предпринимательский кредит для лиц со счетами в Сбербанке и выручкой до 400 млн. в год. Процентные ставки начинаются от 12%, срок – не более года. Размер займа не превышает 17 млн. рублей.
- Экспресс-Овердрафт. Этот беззалоговый вид займа, помогающий малому бизнесу осуществлять срочные платежи с расчетного счета при отсутствии своих денег. Ставка процента единая – 14,5%. Максимальный размер – 2,5 млн. рублей, срок – до года. Пользоваться деньгами онлайн, установив систему интернет-банкинга, где также можно увидеть новости банка.
Кредит индивидуальным предпринимателям в Сбербанке в 2024 году
Если предприятию необходимы деньги на текущие расходы, связанные с производственной деятельностью, можно воспользоваться этой программой.
Калькулятор кредита для бизнеса по условиям Сбербанка
Объективной оценке вероятными клиентами своих шансов и условий способствует кредитный калькулятор, воспользовавшись которым каждый желающий может произвести предварительный подсчёт таких параметров, как:
Результат можно получить в виде таблицы с графиком погашения займа с подробными сведениями о датах платежей, суммами остаточной задолженности и пр.
Если результаты предварительных расчётов в целом удовлетворяют потенциального клиента, ему есть смысл получить более подробную информацию в ближайшем отделении Сбербанка.
Кредит для ИП в Сбербанке: условия и процентная ставка
- Рефинансирование бизнес-оборота. Не следует путать этот банковский продукт с ранее упомянутой одноименной программой кредитования приобретения ОбС. Сходство названия обусловлено тем, что в данном случае рефинансируются кредиты, взятые для закупки оборотных средств не в Сбербанке, а в других банках. Минимальная сумма – 3 млн. руб. при ставке 14,55%.
- Бизнес-Инвест. Как ясно из названия, речь о рефинансировании инвестиций и кредитов, взятых на модернизацию или ремонт основных средств производства. Минимальная сумма – 3 млн. руб. при ставке 14,48% годовых. Кредит предоставляется на срок до десяти лет.
- Бизнес-Недвижимость. Название программы тоже «говорящее». Приобретённую в кредит других заёмщиков недвижимость Сбербанк рефинансирует на сумму до 150 тыс. руб. со сроком погашения до десяти лет по годовой ставке 14,28%.
Финансовая организация может одобрить кредит, сумма которого превышает стоимость залогового имущества. Обеспечением выступают транспортные средства и животные, если заем предоставляется сельскохозяйственному предприятию.
Программа | срок займа | минимальная ставка | сумма кредита мин. | |
1 | Бизнес-Инвест | до 120 месяцев | от 11,0% | от 150 000 ₽ |
2 | Бизнес-Недвижимость | до 120 месяцев | от 11,0% | от 500 000 ₽ |
3 | Бизнес-Проект | до 120 месяцев | от 11,0% | до 600 млн ₽ |
4 | Бизнес-Актив | до 84 месяцев | от 11,0% | от 150 000 ₽ |
5 | Экспресс-Ипотека | до 180 месяцев | от 13,9% | до 10 млн ₽ |
6 | Бизнес-Оборот | до 48 месяцев | 11,0% | от 150 000 ₽ |
7 | Экспресс-Овердрафт | до 12 месяцев | от 14,5% | от 50 000 ₽ |
8 | Бизнес-Овердрафт | до 12 месяцев | от 12,0% | до 17 млн ₽ |
9 | Бизнес-Контракт | до 36 месяцев | от 11,0% | до 600 млн ₽ |
10 | Доверие | до 36 месяцев | от 15,5% | до 5 млн ₽ |
11 | Бизнес-Доверие | до 36 месяцев | от 12,0% | от 80 000 ₽ |
12 | Экспресс под залог | до 36 месяцев | от 15,5% | до 5 млн ₽ |
Кредит для бизнеса в Сбербанке: условия, оформление
Сложности, связанные с получением целевого займа, побуждают некоторых индивидуальных предпринимателей идти на различные уловки, чтобы любой ценой получить требуемую для бизнеса сумму. Как взять кредит в Сбербанке наличными, чтоб не отказали?
Калькулятор расчета процентов по займу
Кредит малому бизнесу в Сбербанке: как получить, условия документы
- Указать возможность предоставления залога, если таковая имеется. Чем крупнее залоговое имущество по стоимости, тем выше шанс на одобрение и тем большую сумму можно получить.
- Привлечь поручителя или поручителей. Для ИП в данной роли могут выступать физические лица.
- Не указывать обязательную требуемую сумму, либо отметить, что подойдёт и меньший заём. Банк всё равно предложит максимум из возможного.
- Иметь на руках все требуемые документы, предварительно привести их в порядок. Аккуратное и ответственное ведение документации, грамотная работа бухгалтера будут преимуществом.
Кредит на бизнес с нуля в Сбербанке выдается под 12-19% в год. Сумма займа определяется доходом юридического лица, но не может превышать 17 млн руб. Максимальный период кредитования – 10 лет.
Рефинансирование
Сбербанк выполняет рефинансирование займов других финансовых учреждений только при соблюдении определенных правил. Годовой оборот компании не должен быть выше 400 млн руб. Нельзя иметь просрочки по кредитам.
- «Бизнес-Оборот». Включает рефинансирование кредитов, взятых для пополнения оборота организации в других банках. Заемщику выдается от 150 тыс. руб. Годовая ставка составляет 11%.
- «Бизнес-Инвест». Замена долговых обязательств по займам, оформленным для обновления или ремонта основной техники на производстве. Наименьшая сумма, которую может получить бизнесмен, составляет от 150 тыс. руб. Процентная ставка назначается в размере 11%. Период кредитования – 10 лет.
- «Бизнес-Недвижимость». Позволяет рефинансировать ссуды, которые брали предприниматели для приобретения имущества. Максимальная сумма кредитования – 150 тыс. руб. Срок кредитования достигает 10 лет. Процентная ставка от 11% в год.
Кредит для бизнеса с нуля
- минимальный срок кредитования составляет 3 месяца, а максимальный – 3 года;
- годовая ставка от 12%;
- кредит относится к нецелевым займам, поэтому не подтверждается использование средств;
- заем выдается в рублях;
- при возникновении проблем удается отсрочить платежи на 3 месяца;
- одобряется кредит от 500 тыс. руб. (максимальный размер займа зависит от предоставленного обеспечения);
- нет комиссии при выдаче денег;
- долг разрешается погасить досрочно без оплаты штрафных санкций;
- если предоставляет залог, то обеспечение обязательно страхуется (исключение — ценные бумаги и земельные участки);
- при просрочках начисляется штраф в размере 0,1% от суммы кредита.
Когда бизнес уже открыт, часто возникает необходимость улучшить или расширить предприятие. Сбербанк выдает кредит только после детального изучения деятельности юридического лица. Каждая заявка подвергается тщательному анализу и не всегда одобряется.
Содержание:
- Как получить кредит в Сбербанке ИП или ООО в 2024 году
- Кредит индивидуальным предпринимателям в Сбербанке в 2024 году
- Калькулятор кредита для бизнеса по условиям Сбербанка
- Кредит для ИП в Сбербанке: условия и процентная ставка
- Кредит для бизнеса в Сбербанке: условия, оформление
- Калькулятор расчета процентов по займу
- Кредит малому бизнесу в Сбербанке: как получить, условия документы
- Кредит для бизнеса с нуля