Перевод с Карты Банка Открытие на Карту Тинькофф

СМИ о банке

Перечень документов, которые вам могут понадобиться

С карты на карту: каким сервисом выгоднее пользоваться для перевода денег

РБК сравнил комиссии за переводы с карты на карту 10 крупнейших банков и 5 самых популярных мобильных приложений. Где переводы дешевле всего?
Число россиян, которые пользуются финансовыми мобильными приложениями, невелико: всего 12%. Об этом свидетельствуют результаты опроса НАФИ, опубликованные 12 ноября. В этих данных нет ничего удивительного: у 55% населения смартфонов просто нет. Тем не менее, число открытых для клиентов всех банков мобильных приложений для перевода денег растет с каждым годом. Только за 2015-м такие сервисы запустили Банк Москвы, Билайн и банк Тинькофф.
Их главное отличие от мобильных банков в том, что воспользоваться ими могут все. А если есть выбор, возникает вопрос: как выгоднее переводить деньги между картами разных банков — через «родной» интернет- или мобильный банк, или через так называемое «независимое» приложение?
Чтобы найти лучший способ, мы сравнили тарифы самих банков за интернет-переводы с карты на карту с комиссионными приложений, открытых для всех пользователей. Выяснилось, что у приложений комиссии в среднем на 0,22 п. п. выше, чем у крупнейших банков. Из 10 банков самую низкую комиссию берет Открытие (0,5%), самую высокую — Россельхозбанк (2%). Среди пяти приложений дешевле всего обойдется перевод через сервис «С карты на карту» Mail.ru — 1,3%, а дороже всего — через «O!pp» Альфа-банка — 1,95%.
Но во многих случаях приложение оказывается более выгодным, причем разница ощутима. Например, комиссия Mail.ru, ниже, чем в семи из десяти проанализированных нами банков (см таблицу). То есть, если бы клиент Россельхозбанка воспользовался этим приложением вместо своего интернет-банка, то сэкономил бы 35 руб. на переводе 5000 руб. Приложение Тинькофф банка «С карты на карту» также обходится сравнительно недорого: 1,5% от суммы перевода. Это дешевле, чем в трех банках из десяти. Активнее всего этим приложением пользуются клиенты Сбербанка, Альфа-банка и самого банка Тинькофф, рассказывает официальный представитель кредитной организации.
Комиссии за перевод с карты на карту десяти крупнейших* банков и пяти самых популярных** приложений :

Минимальная сумма, руб.
За перевод 5 тыс. руб., руб.

Переводы с карты на карту (Mail.ru)
С карты на карту (Тинькофф-банк)

Банк Москвы — денежные переводы с карты
«Яндекс» — денежные переводы

O!pp — переводы с карты на карту (Альфа-банк)

Способы перевода с карты на карту другого банка

Детально опишем процедуру перечисления денег на примере двух финансовых учреждений: Открытие и Сбербанк России. Банк предоставляет следующие способы пересылки денежных средств, рассчитанные на разные категории клиентов.

С помощью банкомата

Это простейший способ, не требующий установки специальных приложений на телефон и умения пользоваться Интернет-банкингом.

• вставить платежный инструмент, с которого пересылаются деньги
• набрать PIN-код
• в открывшемся меню выбрать ПЕРЕВОДЫ
• набрать 12 цифр номера карточки Сбербанка (проверить правильность ввода!)
• указать переводимую сумму

На телефонный номер клиента придет сообщение о результате проведения операции

Посредством Интернет-банка

Удобный вариант проведения банковских пересылок для категории клиентов, имеющих доступ к интернету и навыки работы с ним.

• авторизоваться в Личном кабинете на официальном сайте Открытия
• выбрать раздел ПЕРЕВОДЫ
• набрать цифры номера платежного инструмента Сбербанка, на который перемещаются денежные средства
• указать сумму
• дождаться SMS, содержащее код, и ввести его в предназначенное поле

Как и в предыдущем случае, на прикрепленный телефонный номер поступит сообщение о результате транзакции.

Через мобильное приложение

• выполнить авторизацию и войти в приложение
• выбрать ПЕРЕВОДЫ
• ввести цифры номера карточки Сбербанка (получателя)
• нажать кнопку ПЕРЕВЕСТИ
• ввести полученный в SMS защитный код

Комиссия и лимиты

Комиссия за транзакцию составляет:

• с дебетовой карточки: 0,5 % от переводимой суммы, но не ниже 50 руб.
• с кредитной: 4,9 %, минимум 50 руб.

Лимиты по пересылке:

• 75 тыс. руб. по одной операции
• не более 600 тыс. руб. в месяц

Перечисления внутри банка

Варианты для перечисления средств между картами Открытие банка такие же, как и для сторонних банков, которые рассмотрены выше. Существенным преимуществом внутрибанковских операций является отсутствие комиссии, лимитов и ограничений.

Перевод с карточки другого банка

Банк разработал удобный сервис, использовать который может любой желающий, не будучи его клиентом. На странице можно осуществить транзакцию между платежными инструментами абсолютно любых финансовых учреждений на сумму от 50 руб. до 140 000 руб.

Как переводить деньги на карту Тинькофф — топ-5 способов

Разберем все способы, как переводить деньги на карту Тинькофф как с карт другого банка, так и с «родных» карточек: через сервис на сайте Тинькофф, в банке по реквизитам, через банкоматы, в сервисе Сбербанк. Онлайн, а также используя онлайн-ресурсы — с электронным кошельком и без него.

Онлайн на сайте Тинькофф

Быстро и удобно переводить деньги через онлайн-сервис Тинькофф. Для этого нужно зайти на официальный сайт банка на страницу перевода.

Тут представлены два варианта: перевод по номеру карты и по номеру договора.

По номеру карты

В первом случае все просто и очевидно: вводим номера карточек и сумму, а затем подтверждаем операцию.

Сервис позволяет переводить средства без авторизации. Она потребуется только в том случае, если вы будете переводить деньги на карту иностранного банка.

Комиссия:

Не взимается за переводы между Тинькофф-картами; Если переводить на другие банки — комиссия составит 1,5%; Возможна дополнительная комиссия банка, с карты которого будет перевод.

О возможных дополнительных комиссиях следует уточнять у банка-эмитента.
В процессе работы комиссия будет отображаться еще до подтверждения операции.

Важно! Перевод с кредитки будет считаться снятием наличных.

Скорость зачисления:

Моментально в случае пересылки денег между Тинькофф-картами; 5 минут в случае отправки на карты других финансовых учреждений.

Важно! В редких случаях перевод может занять до 5 дней.

Популярные кредитные карты Тинькофф:

Кредитная карта	Сравнить	Время получения	Макс. сумма	Ставка, от(%)*	Мин. требования	Макс. льготный период
All Games		5 мин.	700 000 Получить карту	15 %	Да	55 дн.
Tinkoff Platinum		5 мин.	1 000 000 Получить карту	12 %	Да	365 дн.
All Airlines		5 мин.	700 000 Получить карту	15 %	Да	55 дн.

По номеру договора

Во втором случае необходимо ввести номер договора. Что нужно сделать:

1. Переключиться на вкладку «По номеру договора».
2. Вписать реквизиты и сумму;
3. Кликнуть по полю «Перевести».
4. Дождаться SMS с временным кодом.
5. Вписать код и подтвердить операцию.

Переводить по номеру договора можно только на Тинькофф.

После завершения операции средства зачисляются на карт-счет Тинькофф мгновенно. Очень редко задержка происходит по вине организации-отправителя, но и в этом случае максимальный срок зачисления средств не превышает пяти дней.

Лимиты:

• Также следует учитывать ограничения по суммам.

Ни один банк не позволяет бесконтрольно «перегонять» со своих счетов десятки миллионов.

В онлайн-сервисе Тинькофф можно сделать не более 20 переводов в месяц на общую сумму не более 500 тысяч. Максимальная сумма одной операции — 100 тыс. руб.

В банке по реквизитам

Переводить деньги можно и в режиме офлайн. Например, прямо в офисе банка. Можно выбрать филиал любого банка.
Для этого необходимо взять паспорт, переписать реквизиты банка Тинькофф и прийти в любое банковское отделение.

На месте нужно назвать операционисту номера карточек и реквизиты. Служащий банка сделает все сам.

За услуги придется заплатить. Комиссия в каждом банке своя. В среднем она составляет порядка 1% от переведенной за раз суммы.

Через мобильное приложение Тинькофф

У банка Тинькофф есть мобильное приложение с возможностью быстро и легко переводить деньги.
Приложение можно скачать на iOS, Android и Windows.

С 2013 по 2018 год приложение Тинькофф получает звание «Лучшего мобильного банка в России» (по версии Deloitte и Markswebb Rank&Report).

Что касается пересылки средств, приложение позволяет:

Переводить деньги на карты без регистрации; Оплачивать услуги с карты любого банка РФ (в том числе госуслуги, ЖКХ, интернет и т. д.); Настроить автоматическую отправку средств по заданным реквизитам, в том числе так можно оплачивать телефон, квартплату, штрафы и т. д.; Переводить с дебетовых карточек Тинькофф в другие финансово-кредитные учреждения без комиссии до 20 000 рублей в месяц; Создавать шаблоны платежей; Приложение умеет сканировать документы для автоматического ввода реквизитов.

Для осуществления перевода необходимо:

• Войти в кабинет;
• Найти вкладку «Счета»;
• Выбрать опцию «Пополнить»;
• Вписать реквизиты;
• Получить код в SMS;
• Ввести его в нужное поле;
• завершить операцию.

Внимание! Если в переводе задействованы заемные средства (поступают не с дебетовой, а с кредитной карты), комиссия будет выше.

Через любой банкомат

Находясь где-нибудь в городе и не имея при себе реквизитов банка, можно просто воспользоваться любым банкоматом.

Подойдет как «родной» аппарат, так и любой сторонний. Лучше использовать «родной» или банкоматы партнеров Тинькофф, поскольку у них меньше комиссия.

Список партнерских организаций представлен на страничке. Среди них Сбербанк, Райффайзен, ВТБ и пр. На этой же странице можно посмотреть расположение ближайших банкоматов нужной организации и узнать, есть ли в них требуемая сумма.
Переводить деньги через банкомат не составит труда. Нужно:

• Выбрать в меню опцию «Перевести» (в сбербанковском банкомате она называется «Платежи и переводы»);
• Ввести реквизиты принимающей стороны;
• Указать, сколько вы хотите перевести;
• Кликнуть «Подтвердить».

Деньги на карт-счет поступают моментально. Комиссия за операцию зависит от того, банкомат какой организации используется. В среднем это 1,5—2% от суммы.

Через любой онлайн-сервис

Можно также воспользоваться PaySend и аналогичными онлайн-сервисами. В любом случае вам нужно будет проделать одни и те же действия:

• Ввести номера карт отправителя и получателя;
• Срок действия и CVV;
• Сумму;
• Номер мобильного.

Комиссия за эту услугу составляет порядка 1%. Сумма, которая будет снята с карт-счета отправителя, отобразится сразу же.

Как и в случае с переводами на сайте Тинькофф, вы получите SMS с кодом.

Через Сбербанк. Онлайн

Сбербанк — один из партнеров Тинькофф, поэтому перевод можно осуществить и через его сервисы.

Владельцу карты Сбербанка следует скачать приложение Сбербанк. Онлайн или войти в этот сервис на сайте. Даже если при оформлении карточки вы не подключили онлайн-банкинг, это легко сделать самостоятельно.

Например, в случае с мобильным приложением, следует его загрузить и зарегистрироваться:

• Нажать на «Нет логина или идентификатора или вы его забыли»;

• Ввести номер карты;
• Набрать буквы и цифры, указанные на картинке-подтверждении (капча);
• Ввести SMS-код;

• Придумать логин и пароль, подтвердить их;
• Нажать на «Далее».

Таким образом вы войдете в свой личный кабинет, в котором можно переводить средства.

В разделе «Платежи и переводы» нужно найти пункт «Переводы на карту в другом банке». Процедура включает 4 шага:

1. Выбор банка-получателя.
2. Заполнение реквизитов.
3. Подтверждение операции.
4. Получение денег.

Если клиент планирует регулярно пользоваться этой опцией, ее можно просто добавить в избранное, чтобы больше не повторять первые два шага.

Сервисы электронных кошельков

Через QIWI можно переводить деньги прямо на карту Тинькофф без регистрации.

Для осуществления операции на сайте QIWI следует:

Выбрать «Платежи и переводы»; Перейти на вкладку «На банковскую карту»; В открывшейся форме указать номер пластика и сумму; Выделить способ оплаты «Картой без регистрации»; Кликнуть «Продолжить» и подтвердить операцию.

За услугу будет взиматься комиссия 2% от суммы, но не менее 100 рублей. Средства на карт-счет зачисляются моментально.

Если у вас есть кошелек QIWI, то комиссия для вас составит 2% + 50 рублей.

Переводить через QIWI можно без регистрации и не имея кошелька в сервисе

Таким же образом можно переводить с кошельков Яндекс. Деньги. Комиссия составит 1,95% от суммы, но не менее 35 рублей (если у вас нет кошелька), и 1,5% от суммы, но не менее 40 рублей (если кошелек есть).

Яндекс. Деньги переводит средства практически сразу же.
Через Яндекс. Деньги можно переводить только на счета российских банков.

Таковы основные способы перевода денег с любой банковской карты/виртуального кошелька на пластик Тинькофф. Вам остается выбрать наиболее удобный.

Операция списания по карте отправителя проводится исключительно по технологии 3DSecure (Verified by Visa/MasterCard SecureCode).Пожалуй, самый удобный способ как перевести деньги на карту Тинькофф банка – воспользоваться онлайн-сервисом «Онлайн-переводы с карты на карту», доступным на официальном сайте Тинькофф.Поэтому чтобы иметь возможность беспроблемно выполнить перевод, нужно брать во внимание эти аспекты. Способов как перевести деньги с карты Открытие на карту Сбербанка есть несколько, поговорим о каждом из них по порядку.