Что такое Сбербанк Инвестиции

Также клиенты этого брокерского сервиса могут использовать для торговли веб или ПК-версию терминала Quik. Профессиональные трейдерские платформы, такие как MetaTrader, не поддерживаются.

Сделать это можно в наземном отделении банка, но гораздо проще и быстрее через Сбербанк Онлайн. Для этого нужно войти в свой кабинет в этом сервисе. Если его у вас нет, придется зарегистрироваться с помощью номера карты Сбербанка и мобильного телефона.

Далее потребуется выбрать параметры открываемого счета. Первым делом нужно отметить, в какие рынки собираетесь инвестировать — фондовый (облигации, акции, ПИФы ), валютный и срочный (опционы и фьючерсы).

Лучше отмечать все имеющиеся варианты, чтобы в будущем иметь доступ ко всем возможным торговым инструментам, даже если в данный момент надобности в них нет.

На следующем шаге можно активировать доступ к использованию заемных средств, то есть возможность открытия сделок с кредитным плечом.

При отсутствии должного опыта в маржинальной торговле включение и последующее применение этого функционала скорее всего приведет к потере депозита.

После этого останется только дождаться обработки заявки сотрудниками банка, которая по умолчанию должна произойти в течение двух рабочих дней.

Как открыть индивидуальный инвестиционный счет в СберБанке

• Инвестиционный — предполагает наличие рассылки с торговыми идеями от аналитиков сервиса и доступ к финансовым обзорам исследовательского подразделения Сбербанка. Комиссионные вычеты за сделки с активами фондового рынка Московской биржи при любых суммах составит 0,3%, на валютном — 0,2%, на внебиржевом (OTC) — 0,1% (за продажу) и 1,5% (за покупку);
• Самостоятельный — отсутствует какое-либо сопровождение клиента в плане предоставления аналитики, инвестиционных идей и доступа к финансовым обзорам. Комиссия на фондовом рынке будет изменяться от 0,018% до 0,06% в зависимости от объема торгов, на валютном — от 0,02% до 0,2%, на OTC — от 0,17% до 1,5%.

Нужно понимать, что инвестировать можно с нескольких инструментов: классический QUIK или веб-версия/мобильная, приложение Сбербанк инвестор. Рассматриваем как раз мобильное приложение.

Как открыть индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) в Сбербанке

• срок инвестиций составляет минимум 36 месяцев;
• валюта счета рубли России;
• доступен новым и существующим клиентам;
• снимать средства с ИИС в течение 36 месяцев запрещено;
• максимальный взнос до 1 млн. рублей в течение календарного года, суммы, превышающие миллион рублей, будут возвращены на текущий клиентский счет;
• одному клиенту разрешено открыть один ИИС;
• самостоятельно определить, какой тип возврата налогового вычета применять, совмещать два типа запрещено.

Как открыть ИИС в Сбербанке и в Сбербанк Онлайн

Sberbank сразу моментально открывать ИИС. Помним что один пользователь − один счет. Если счет имеется, но у другой организации, нужно галочку убрать, чтобы избежать штрафов.

Условия открытия

В Сбербанке России действуют наиболее оптимальные условия, влекущие за собой минимальные риски, и возможность начать инвестировать одним из нескольких вариантов.

Помимо этого, допускается возможность дистанционного управления с помощью мобильного приложения от Сбербанка России, в котором также можно подать заявку на подписание соответствующего договора и дальнейшие операции.

Важно! Стандартным вариантом взаимодействий принято считать персональное обращение в одно из отделений Сбербанка России. Отличительной особенностью метода является простота.

1. Необходимо выбрать ближайшее отделение Сбербанка России по месту проживания, в котором предоставляется услуга по открытию индивидуального инвестиционного счета, включая брокерское обслуживание.
2. Обратиться к менеджеру банка с паспортом и ознакомиться с имеющимися нюансами – об установленных тарифах, особенностях процесса инвестирования, преимуществах и пр.
3. Предоставить персональные данные путем заполнения соответствующей заявки.
4. Внимательно изучить текст составленного договора, а после этого, при отсутствии сомнений, подписать его. Необходимо помнить, что реальные установленные условия по инвестиционным счетам могут существенно отличаться от заявленных в рекламных компаниях – в каждом случае индивидуальны. Важно подробно ознакомиться с возможностью досрочного снятия средства, варианта аутентификации пользователя (к примеру, бесплатный либо платный, с помощью СМС с ключом, стоимость которого – 1 900 рублей) и пр.

На завершающем этапе следует пополнить счет. Допускается пополнение не сразу, но при условии зачисления средств до конца отчетного календарного года.

Сбербанк Инвестиции: как зарегистрироваться и начать зарабатывать

• Сбербанк России – надежный партнер, который относится к категории «too big to fail» (слишком большой, чтобы обанкротиться);
• стабильность финансового учреждения приравнивается к государственной;
• наличие хорошо развитой сети филиалов и отделений по всей территории России;
• за годы работы банк подтвердил свою надежность в качестве брокера;
• допускается возможность вывода дивидендов на банковские счета (на карты Сбербанка России) – оптимальный вариант для повышения доходности инвестиций либо вывода средства ранее 3 лет.

Как и любой другой, брокерский счет (б/с) возможно закрыть. В зависимости от того, в какой момент времени клиент решит ликвидировать счет, будут меняться и условия данной процедуры.

Подводные камни при открытии ИИС в Сбербанке физическим лицом

Чтобы начать инвестировать в Сбербанке, инвестор предлагает несколько вариантов открытия ИИС. Далеко не все из них в пользу клиента, кратко о каждом из них и расставленных ловушках:

• Открытие ИИС в отделении. Вам обязательно предложат доп услугу – доверительное управление, она платная, и вам не нужна. Так же попросят пополнить счет единовременно на 90 000, но это незаконно. Дело в том, что вы сами вправе решать, когда и на какую сумму проводить пополнение своего счета.
• Через приложение на смартфоне «Сбербанк Онлайн» . Здесь другие подводные камни – по умолчанию будет присвоен тариф «Инвестиционный», а для его смены вам нужно выждать несколько дней.
• Открыть ИИС в личном кабинете на веб-ресурсе «Сбербанк-Онлайн» . Здесь все гораздо проще – нет навязанных услуг, вы можете выбрать нужный вам тариф сразу.

Как закрыть ИИС в Сбербанке онлайн: подробное описание и особенности

1. ИИС предназначен для долгосрочного вложения денежных средств. При преждевременном снятии с него денег – он автоматически закроется, исключение – доходы от акций, купонов и облигаций. Помимо этого вы потеряете предоставленные налоговые вычеты, их придется вернуть.
2. Вносить на ИИС за календарный год можно не более одного миллиона рублей, на брокерском – нет ограничений.
3. Вносить на индивидуальный инвестиционный счет допускается только рубли.
4. Если брокерских счетов может быть несколько, то ИИС только в одном экземпляре.
5. Счет нельзя использовать для торговли FOREX, покупки иностранных бумаг, не обращающихся на российских биржах.
6. При наличии двух счетов – брокерского и ИИС, финансовые результаты на них не сальдируются.
7. Налоговые льготы есть только на ИИС.

Проблемы с выводом денег возникают и при работе с легальным брокером. Прежде чем бить тревогу, разберитесь, в чем проблема: напишите в службу поддержки компании, позвоните на горячую линию.

1 Высокие комиссии за сделку и депозитарное обслуживание.

За покупку валюты у Сбера надо заплатить 0,3%, у «ПСБ» за покупку валюты на сумму более эквивалента в 100 000 руб. установлена комиссия в 0,1%, у «Открытия» на «Конверсионном» тарифе комиссия составляет 0,03875% + 0,02% за вывод валюты на банковский счет.

UPD: 16.04.2019
С апреля 2024 в Сбербанке действуют вполне конкурентные тарифы на брокерское обслуживание, хотелось бы, конечно, еще чуть пониже.

Теперь при дневном обороте до 1 млн руб. комиссия за сделку на Фондовой секции составит 0,06%, при обороте от 1 млн руб. до 50 млн руб. — 0,035%. На Валютной секции комиссия была снижена с 0,3% до 0,2%.

2 Нестабильная работа приложения «Сбербанк Инвестор».

Тарифы

В целом же можно прийти к выводу, что Сбербанк Инвестиции вполне можно использовать для получения прибыли на торговле биржевыми активами.